我國是世界最大的黃金生產(chǎn)和消費(fèi)國，投資黃金被認(rèn)為是風(fēng)險最低的傳統(tǒng)理財方式之一。然而，日前，多地證監(jiān)部門聯(lián)合查處的一起黃金非法經(jīng)營案件中，一家從經(jīng)營資質(zhì)到投資方式均違法、違規(guī)的“貴金屬交易所”，卻讓福建、北京、上海、河北等地近4萬名投資者面臨幾乎“血本無歸”的境況。
稱炒金“可像買賣股票”，用戶10天虧逾12萬元
據(jù)中國證監(jiān)會福建省監(jiān)管局披露，總部位于湖南、業(yè)務(wù)遍及全國的“維財大宗貴金屬交易所有限公司”，是引發(fā)多地黃金投資者巨虧的炒金“黑平臺”。涉案規(guī)模之大、范圍之廣近年罕見。
國家工商總局的全國工商企業(yè)信息公示系統(tǒng)信息顯示，2010年2月成立的湖南維財貴金屬交易所，未經(jīng)任何金融監(jiān)管部門審批。從成立到被查處時，“維財金”全國注冊用戶達(dá)到3.9萬人，發(fā)展了27個省級代理商。
記者從福建省證監(jiān)局了解到，僅在福建省，維財貴金屬交易所下屬的“代理公司”就以實物貴金屬交易為名，累計非法成交貴金屬期貨交易585.96億元，大量消費(fèi)者陷入了投資陷阱。
“在未取得中國證監(jiān)會核發(fā)的經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下，其擅自銷售了‘可以像買股票、期貨一樣自由炒金’的黃金理財產(chǎn)品。”相關(guān)辦案人員介紹。
記者獲取的一份《“維財金”交易手冊》中規(guī)定，“維財金”通過類似炒股、期貨的交易軟件銷售，投資者可像買賣股票一樣，從行情漲跌賺取差價，交易所和代理公司則按交易量收取傭金。但在實際中，這一交易方式讓“黑平臺”大賺傭金，消費(fèi)者頻頻巨虧。
據(jù)辦案人員介紹，炒金“黑平臺”在交易軟件的設(shè)計中，通過技術(shù)手段操縱價格，導(dǎo)致客戶頻繁交易，產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)“自肥”。“金價上漲時你賣不出，虧損時系統(tǒng)卻幫你自動下單。”41歲的浙江衢州籍投資者黃先生介紹，自己先后投入了13萬元購買“維財金”，其中一次在“短短10天里就虧掉12萬多，賬戶只剩下7000多元”。
與投資者巨虧相對的是，這家花2000萬元注冊資金開辦的“黑平臺”，卻通過黃金期貨交易向投資者收取手續(xù)費(fèi)、遞延費(fèi)等各種傭金達(dá)數(shù)億元。
業(yè)內(nèi)人士表示，上述行為明顯超出了合法經(jīng)營范圍，且有欺詐交易之嫌。長沙市工商行政管理局登記文件顯示，維財貴金屬交易所的經(jīng)營范圍本應(yīng)為除黃金之外的貴金屬。
揭露三大理財欺詐手法
近年來，我國多地連續(xù)發(fā)生貴金屬欺詐投資、非法期貨案件，涉案金額頻創(chuàng)新高：2006年案發(fā)的上海“聯(lián)泰黃金投資案”，是全國首例黃金非法期貨交易案，非法成交金額達(dá)239億元。2009年，浙江警方偵破涉案金額580余億元的“世紀(jì)黃金投資案”。2015年春節(jié)前夕，河北、北京等地也有類似案件被查處。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，標(biāo)榜“躺著賺錢”的個人貴金屬投資，正成為理財欺詐的高發(fā)區(qū)：
?。址ㄒ唬核烈獠扇「吒軛U，“一塊錢能炒百元金”帶來高風(fēng)險。炒金“黑平臺”普遍宣稱，普通消費(fèi)者投入極少量本金，就能通過拆借，用更多錢“借錢炒金”從事黃金理財。
以“維財金”為例，投資的資金杠桿高達(dá)100倍，相當(dāng)于“一塊錢能炒百元金”。業(yè)內(nèi)人士表示，這種方式是為迎合散戶“以小博大”的心理。“一旦虧損比例超過本金，立刻會被強(qiáng)行停止交易止損，本金全歸‘黑平臺’拿走。”上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰說。
?。址ǘ翰扇「呦?ldquo;回購”，以保本保息誘惑消費(fèi)者。今年1月31日，河北省廊坊市警方披露稱，涉及全國多個省市的黃金佳投資集團(tuán)涉嫌非法集資案告破，36000余人報案。據(jù)了解，不法分子打出銷售“迷你小金條”的旗號，勸說顧客不進(jìn)行交割、將金條寄存在交易平臺，每年可按銷售價給15%的年利息，實質(zhì)就是高息向公眾借貸。
?。址ㄈ簜窝b“倫敦金”“香港金”公開攬客，門檻低無資質(zhì)。“僅在長三角地區(qū)，各種地下炒金公司數(shù)量至少有數(shù)千家。”中國人民銀行下屬的一家合法黃金交易所負(fù)責(zé)人介紹，一些地下代理公司就是租個酒店房間辦公，靠打電話攬客，經(jīng)營門檻很低。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，盡管涉案金額達(dá)到數(shù)百億元，湖南維財貴金屬交易所卻只是兩名自然人注冊開設(shè)的“夫妻店”。一些“黑平臺”宣稱，消費(fèi)者購買的“紙黃金”來自倫敦國際金融期貨交易所，但實際上其根本不是“倫敦金”的合法代理商，交易行情數(shù)據(jù)也是捏造的。
不少貴金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就能設(shè)立
記者從監(jiān)管部門了解到，福建三明、泉州、晉江三地人民法院近日已分別對福建維財貴金屬非法經(jīng)營案作出判決，17名涉案人員已被一審判處有期徒刑，沒收非法所得并處罰金。
早在2011年，中國人民銀行等五部委下發(fā)的通知已明確，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或同意的開展黃金交易的交易所，任何地方、機(jī)構(gòu)或個人均不得另設(shè)立黃金交易所(交易中心)。
根據(jù)國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定，我國境內(nèi)從事黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，必須經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立。“然而，不少貴金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就能設(shè)立，有些甚至沒有任何手續(xù)。”中國珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事繆立義說。
有法律人士表示，究其原因，由于給地方帶來稅收，或打著金融政績的旗號，“黑平臺”多年來普遍存在，甚至被舉報后還招搖過市。“此外，參與傳播、制作欺詐理財產(chǎn)品的企業(yè)也沒有受到處罰。”許峰認(rèn)為，與不法所得相比，不少案件的罰金仍是“九牛一毛”。
記者了解到，據(jù)調(diào)查，“維財金”電子交易平臺由上海富遠(yuǎn)軟件技術(shù)有限公司設(shè)計，這家為“黑平臺”制作欺詐交易軟件的企業(yè)仍在經(jīng)營。此外，目前在百度、新浪等搜索引擎及商業(yè)網(wǎng)站，“倫敦金”“香港金”等違法貴金屬產(chǎn)品也仍在通過競價廣告公開推廣。
專家指出，消費(fèi)者要警惕以高息理財為誘餌的貴金屬交易，監(jiān)管部門也應(yīng)依法依規(guī)及時約束，防止炒金“黑平臺”靠侵害消費(fèi)者利益做大。